Ihr Ruhestand verdient einen klaren Plan.
Ihre individuelle Pensionsplanung und Begleitung – für maximale Sicherheit bei Vermögen, Vorsorge und Steuern:
fundiert – erfahren – effizient
Vereinbaren Sie jetzt Ihr kostenloses Erstgespräch und erfahren Sie, wie Sie Ihre Pensionierung gezielt, steueroptimiert und sorgenfrei gestalten.
Ihre Pensionierung. Unser Plan.
Sorgenfrei in den Ruhestand – mit ganzheitlicher Pensionsplanung, die wirkt.
Sie gehen auf die 50 zu, möchten wissen, wann Sie in Rente gehen können, wie viel Geld Ihnen zur Verfügung steht und wie Sie Ihren gewohnten Lebensstil im Alter beibehalten können?
Oder möchten Sie frühzeitig aus dem Erwerbsleben aussteigen, sich neu orientieren oder Ihr Vermögen optimal auf die nachfolgende Generation übertragen?
Dann ist unsere unabhängige, ganzheitliche Pensionsplanung genau der richtige Schritt – für finanzielle Klarheit und Gelassenheit im nächsten Lebensabschnitt.
Wir begleiten Sie Schritt für Schritt in eine sichere Pensionierung:
✅ Fundierte Vorsorgeanalyse zur Ermittlung Ihrer Einkommenslücken nach der Pensionierung
✅ Strategische Vermögensplanung, damit Ihr Kapital langfristig trägt
✅ Optimierung der steuerlichen Belastung rund um Pensionierung, Kapitalbezug und Rente
✅ Koordination von AHV, Pensionskasse, 3. Säule und weiteren Einkommensquellen
✅ Risikoanalyse und Versicherungscheck – für finanzielle Sicherheit in jeder Lebenslage
✅ Nachlassplanung & Erbschaftsstrategie – rechtlich sauber und familiengerecht geregelt
✅ Umsetzung mit erprobten Tools, Planungssystemen und laufendem Update-Service
Als Sparringspartner auf Augenhöhe begleiten wir Sie transparent, systematisch und evidenzbasiert – mit über 20 Jahren Erfahrung in der persönlichen Finanzplanung.
Sie erhalten nicht nur klare Handlungsempfehlungen, sondern auch das Verständnis und die Kontrolle über Ihre Pensionsstrategie.
So treffen Sie fundierte Entscheidungen, behalten den Überblick – und sichern sich finanzielle Gelassenheit im Ruhestand.
Jetzt ist der richtige Zeitpunkt.
Starten Sie Ihre Pensionsplanung heute – und gewinnen Sie die Sicherheit, dass morgen alles stimmt.
Viele Menschen planen ihre Pensionierung zu spät – und zahlen später den Preis.
Obwohl der Ruhestand unausweichlich ist, sind viele schlecht darauf vorbereitet:
🔸 Es fehlt an Überblick über die eigenen Renteneinkünfte
🔸 Kapital wird falsch bezogen oder unnötig hoch besteuert
🔸 AHV, Pensionskasse und Säule 3a sind nicht aufeinander abgestimmt
🔸 Wichtige Fragen zu Vermögensverzehr, Lebensstandard und Nachlass bleiben offen
Das Resultat? Unnötige Verluste, Unsicherheit und vermeidbare Fehlentscheide.
Doch es geht auch anders.
Mit unserer ganzheitlichen und unabhängigen Pensionsplanung gewinnen Sie weit mehr als nur Zahlen:
Sie gewinnen Klarheit, Kontrolle und Sicherheit – oder wie wir sagen:
„Ruhe für den nächsten Lebensabschnitt.“
Was Sie konkret erwartet:
✅ Renten- und Kapitalbezugsplanung: Wie viel Rente Sie erwarten dürfen und wie Sie Ihr Vorsorgekapital optimal nutzen
✅ Steueroptimierung bei der Pensionierung: Wann lohnt sich ein Kapitalbezug? Wie vermeiden Sie Steuerfallen?
✅ Koordination von AHV, BVG, Säule 3a & Freizügigkeit: Alles aufeinander abgestimmt – für maximale Effizienz
✅ Nachhaltige Vermögensstrategie im Ruhestand: So bleibt Ihr Vermögen tragfähig – auch bei Inflation oder Marktveränderungen
✅ Risikomanagement & Gesundheitsabsicherung: Schutz für Sie und Ihre Angehörigen – auch im Alter
✅ Nachlass- und Erbschaftsplanung: Rechtssicher, familiengerecht und effizient strukturiert
Sie erhalten nicht nur das notwendige Fachwissen, sondern auch die richtige Denkweise – und einen erfahrenen Sparringspartner, der Sie durch alle Phasen Ihrer Pensionierung begleitet.
Planen Sie Ihre Pensionierung nicht irgendwann. Planen Sie sie jetzt.
Denn je früher Sie Klarheit gewinnen, desto grösser Ihr Handlungsspielraum.
SCHLUSS MIT LEEREN VERSPRECHEN
Finanzielle Sicherheit im Ruhestand durch „Geheimtipps“? Schön wär’s.
„Aufgrund der tiefen Umwandlungssätze Ihrer Pensionskasse stellen wir fest, dass ein Kapitalbezug für Ihre Situation sinnvoller ist. In diesem Fall begleiten wir Sie mit einer passenden Vermögensverwaltungslösung – mit dem Ziel, eine höhere langfristige Gesamtrendite als bei der Rentenlösung zu erzielen.“
Solche Aussagen klingen verlockend – sind aber oftmals irreführend. Mit dem Ziel Sie zum Kapitalbezug zu bewegen, damit Sie das gesamte Vermögen wieder anlegen.
Aber gerade in der Pensionsplanung geht es nicht um leere Versprechen, sondern um fundierte Konzepte, die wirklich funktionieren.
Der Grund für Enttäuschungen?
Begriffe wie Pensionsexperte oder Vorsorgeberater sind nicht geschützt. Jeder darf sich so nennen – unabhängig von Ausbildung oder echter Erfahrung.
Was fehlt, ist ein ganzheitlicher, strategischer Ansatz.
Ja – Sie können Ihre Pensionierung gezielt und steueroptimiert vorbereiten.
Aber nicht über Nacht. Und nicht mit Halbwissen.
Mit einer durchdachten, individuellen Planung ist es möglich:
✅ Einkommenslücken im Alter zu erkennen und zu schliessen
✅ Kapitalbezug und Rente optimal zu kombinieren
✅ Steuern rund um den Ruhestand zu senken
✅ Vermögen korrekt zu strukturieren – trotz Inflation und Marktveränderungen
Doch dafür braucht es mehr als Schlagworte:
Es braucht einen klaren Plan, Disziplin – und regelmässige Updates.
Denn das Leben verläuft nicht linear. Pensionierungszeitpunkt, Gesundheit, Märkte, Familienverhältnisse – alles kann sich ändern.
Wissen allein reicht nicht. Umsetzung ist entscheidend.
Ein paar Bücher, YouTube-Videos oder „Finfluencer“-Tipps ersetzen keine strukturiert durchgeführte Pensionsplanung.
Im Gegenteil – sie führen oft zu Fehleinschätzungen, Verlusten und ungenutztem Potenzial.
Unser Ansatz: individuell. ganzheitlich. realistisch.
Wir stehen für:
✔️ Praxiserprobtes Fachwissen
✔️ Evidenzbasierte, steueroptimierte Strategien
✔️ Effiziente Planung mit klaren Handlungsempfehlungen
✔️ Nachhaltige Ergebnisse statt kurzfristiger Heilsversprechen
Sie gewinnen Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft, behalten die Kontrolle – und gehen mit einem guten Gefühl in den Ruhestand.
Wir begleiten Sie als Sparringspartner auf Augenhöhe – kompetent, unabhängig und vorausschauend.
So bleiben Sie langfristig auf Kurs – und geniessen Ihre Pensionierung in Sicherheit.
Erfahrung, der Sie vertrauen können – für finanzielle Klarheit und Lebensqualität
Alexander Lüthi und Nico Buchs vereinen über 20 Jahre Erfahrung in der privaten Finanzplanung.
Seit der Gründung der Life Gate AG im Jahr 2014 haben sie mit ihrem Team über 7’000 Menschen erfolgreich begleitet – auf dem Weg zu finanzieller Sicherheit, einem selbstbestimmten Ruhestand und klaren Lebensperspektiven.
Ob Pensionierung, Kapitalbezug vs. Rente, Steueroptimierung oder Nachlassregelung:
Unsere Kundinnen und Kunden profitieren von einem strukturierten, ganzheitlichen Ansatz – individuell abgestimmt auf die Lebensphase rund um den Ruhestand.
Finanzplanung ist Lebensplanung.
Das ist für uns kein Slogan – sondern täglicher Antrieb.
Denn wer seine Pension frühzeitig und strategisch plant,
✔️ sichert sich Lebensqualität im Alter
✔️ reduziert unnötige Steuern
✔️ schützt sein Vermögen
✔️ und entlastet die Familie
Finden auch Sie heraus, was möglich ist, wenn Ihre Pensionierung durchdacht geplant ist.
Lernen Sie, wie Sie mit klaren Schritten, bewährten Strategien und erfahrenen Begleitern Ihren Ruhestand aktiv gestalten – sicher, steueroptimiert und mit gutem Gefühl.
Stimmen unserer Kunden
Ihre Vorteile mit unserer Finanzplanung
INDIVIDUELLE PLANUNG
Finanzplanung ist immer individuell. Darum erhalten Sie eine umfassende Beratung, welche sich nach Ihren Zielen richtet und Ihnen den langfristigen Erfolg sicherstellt.
UNABHÄNGIGKEIT
Wir sind ein unabhängiges Unternehmen und an keine Institution in der Schweiz gebunden. Daher erhalten Sie nur Empfehlungen, die sich konsequent nach Ihren Bedürfnissen und Zielen richten.
ZUSAMMENARBEIT
Wir streben eine langfristige Beziehung mit unseren Kunden an. Daher erhalten Sie einen persönlichen Ansprechpartner, welcher Sie ein Leben lang betreut. Dies hilft Ihnen, jederzeit auf Veränderungen reagieren zu können und langfristig auf Kurs zu bleiben.
KOMPETENZ
Echte Substanz und fundiertes Fachwissen aus der Praxis statt wilder Versprechungen: Sie lernen, nachhaltig Ihre Finanzen zu kontrollieren und mehr aus Ihrem Geld zu machen.
TRANSPARENZ
Sie können uns jederzeit alle Ihre Fragen stellen und werden überall eine umfassende Antwort bekommen. Als Ihr persönlicher Sparringspartner für Finanzen stehen wir für absolute Transparenz und halten dies auch ein.
TOOLS
Sie erhalten von uns die komplette Finanzplanung in physischer Form oder als PDF inkl. einem klar strukturierten Massnahmenplan. Zudem stellen wir Ihnen bei Bedarf auch nützliche Tools zur Verfügung.
UNSER ABLAUF FÜHRT SIE ANS ZIEL – SICHER UND NACH PLAN
SCHRITT 1 – STANDORTBESTIMMUNG
Hier geht es darum Sie dort abzuholen, wo Sie gerade stehen. Im Erstgespräch klären wir erst was Ihre Ziele, Wünsche und persönliche Anliegen sind. Sie finden zudem heraus, ob wir als Partner für Sie geeignet sind.
SCHRITT 2 – FINANZPLANUNG
Wenn für Sie alles passt, kommt es zur Zusammenarbeit. Wir erarbeiten gemeinsam Ihren Lebensentwurf und gehen sehr detailliert auf Ihre Finanzen, Ihre aktuelle Ausgangslage und Anliegen ein und entwickeln gemeinsam einen detaillierten Plan, wie Sie Ihre Ziele zukünftig erreichen.
SCHRITT 3 – UMSETZUNG
Möglicherweise haben wir bereits während der ersten beiden Gespräche Massnahmen beschlossen, die Sie bereits ab sofort umsetzen können. Auf jeden Fall werden Sie immer mehr eine ziemlich genaue Vorstellung davon haben, wie Ihr Plan aussieht und was Sie zukünftig umsetzen werden.
SCHRITT 4 – (OPTIONAL) WEITERE GESPRÄCHE
Eine Finanzplanung ist sehr umfassend und beinhaltet viele Themen wie z.B. Budgetplanung, Immobilien, Steuern, Vermögen, Risikoabsicherung, Versicherungen, Nachlass, Pensionierung etc.
Um sicherzustellen das all Ihre Anliegen die gleiche Aufmerksamkeit und Behandlung erfahren, vereinbaren wir eventuell weitere Termine, um auf jedes Thema individuell und im Gesamtkontext eingehen zu können.
SCHRITT 5 – ABSCHLUSS
Nachdem wir alle notwendigen Massnahmen getroffen haben und die Weichen für Ihre Zukunft gestellt sind, erhalten Sie eine umfassende und übersichtliche Dokumentation der Finanzplanung (digital oder physisch). Diese werden wir auch nochmals mit Ihnen abschliessend besprechen.
SCHRITT 6 – BETREUUNG
Damit Sie Ihre Ziele auch wirklich erreichen und auf Kurs bleiben, betreuen wir Sie – ein Leben lang. Sie dürfen für weitere Anliegen oder Fragen jederzeit auf uns zukommen. So oder so melden wir uns alle 1 – 2 Jahre bei Ihnen um sicherzugehen, dass der Plan immer noch Ihrer aktuellen Lebenssituation entspricht. Tut er das nicht, wird er entsprechend angepasst. Genau wie das Leben muss die Finanzplanung variabel und anpassbar sein.